FINANZANALYSE FÜR PRIVATHAUSHALTE
Im Rahmen meiner Finanzanalyse werden aus insgesamt 42 Themen die individuell für den Haushalt relevanten Finanzthemen ermittelt. Diese haben dabei eine feste Rangfolge und werden über drei Bedarfsstufen dargestellt.
Bedarfstufe 1
Sicherung des finanziellen Grundbedarfs.
Die wichtigsten Finanzthemen und eine erste Absicherung bzw. Vorsorge
Bedarfstufe 2
Erhaltung des Lebensstandards.
Weitere wichtige Finanzthemen und eine am aktuellen Lebensstandard ausgerichtete Absicherung und Vorsorge
Bedarfstufe 3
Verbesserung des Lebensstandards.
Sparziele, bspw. Schaffung von Eigentum, um den aktuellen Lebensstandard zu verbessern
Genormt wie ein
DIN A4 Blatt
Die DIN 77230 Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte ist die erste deutsche Norm für die Finanzdienstleistung. Sie beschreibt einen objektiven, reproduzierbaren und transparenten Analyseprozess, der eine ganzheitliche Betrachtung der finanziellen Situation von Privathaushalten ermöglicht.
